Chi è il consulente bancario?

Funzioni di consulente bancario

A volte il mondo dell’economia e della finanza non è così semplice da capire. Non solo dobbiamo sapere quali sono i concetti di base, ma dobbiamo anche sapere come possono influenzarvi e come dovreste agire in certe situazioni. Per tutto questo, è consigliabile che qualcuno ci aiuti a prendere le decisioni giuste, e questa persona può essere un consulente finanziario.

Un consulente finanziario è un professionista che aiuta altre persone in questioni legate al mondo dell’economia e della finanza. Ti guidano sui prodotti finanziari che esistono e ti aiutano a capire cosa è meglio per te in base al rischio che vuoi correre.

Il loro lavoro non è solo quello di aiutarvi a capire le implicazioni che esistono nel mondo dell’economia, ma un consulente normalmente consiglia altre persone che non conoscono l’argomento in profondità, ma che sanno che vogliono investire i loro risparmi e ottenere un ritorno sui loro soldi.

Un consulente finanziario è la persona ideale per aiutarvi a raggiungere i vostri obiettivi a breve, medio e lungo termine. Il loro compito è quello di trovare il prodotto, il servizio o l’investimento che meglio si adatta alle vostre esigenze o obiettivi tra la grande varietà di opzioni sul mercato.

Consulente finanziario indipendente

Se stai pensando di investire e non sei sicuro da dove cominciare, siamo sicuri che hai pensato di farti aiutare per assicurarti che tutto vada come vorresti. E questo aiuto verrà da un consulente finanziario. Ma cos’è un consulente finanziario, cosa fa un consulente finanziario, e come faranno a sapere esattamente di cosa avete bisogno?

In altre parole, ci aiutano a trovare soluzioni finanziarie completamente personalizzate al nostro profilo di rischio, alla nostra situazione di vita passata, presente e futura, all’età, al patrimonio, alla situazione lavorativa e familiare. Di solito lavorano in aziende che sono legate al mercato azionario, alla borsa, agli investimenti, alle compagnie di assicurazione, ecc.

Un consulente finanziario indipendente ha una particolarità evidente rispetto a quelli che lavorano nelle aziende o ai consulenti commerciali nelle banche: non ricevono commissioni sui prodotti che vendono, ma sono pagati per i loro consigli dal cliente che li assume.

Tuttavia, non dobbiamo confondere un consulente finanziario con un agente finanziario. La differenza tra un broker/analista finanziario e un consulente finanziario è che il primo dà una visione più macroeconomica rispetto al consulente, che è più concentrato sulla parte microeconomica, sui beni specifici degli individui.

Requisiti per diventare un consulente finanziario indipendente

Il mondo della finanza è molto ampio, quindi un consulente finanziario può essere la migliore opzione quando si entra in questo mercato. Non c’è niente di meglio che poter godere dell’attenzione e della conoscenza di un esperto del settore, che vi fornirà informazioni e i migliori consigli sui vostri investimenti attuali o futuri.

D’altra parte, il consulente bancario contribuirà con la visione dell’entità che rappresenta, che concentrerà il suo parere e consiglio sui diversi prodotti e servizi che possono essere affrontati dall’entità bancaria, cercando così di soddisfare le esigenze del cliente attraverso gli strumenti che la sua entità commerciale possiede.

Sia il consulente finanziario che il consulente bancario si concentrano sull’offerta di prodotti o servizi interessanti per la soddisfazione dei bisogni del cliente; in vista di questo, di solito gli offrono opzioni e diverse prospettive valutando il suo obiettivo come cliente.

Il consulente finanziario effettuerà uno studio completo delle vostre esigenze, fornendovi una varietà di prospettive, aiutandovi a costruire il vostro portafoglio di investimenti, e vi assisterà anche nel monitoraggio dei vostri investimenti.

Funzioni di un consulente finanziario indipendente

Al giorno d’oggi, sia le aziende che gli individui devono avere un buon consulente finanziario per fornire loro soluzioni secondo i loro obiettivi finanziari, per capire il loro profilo e per determinare il tipo di rischio da assumere nel loro portafoglio e la sua struttura.

Gli attori coinvolti in un portafoglio d’investimento sono: il consulente finanziario, le attività finanziarie e il custode di queste attività, e ci deve essere una buona relazione di indipendenza e specializzazione tra i 3 elementi.

Per quanto riguarda il consulente finanziario, dovrebbe dare il miglior consiglio possibile. Per quanto riguarda gli attivi (prodotti emessi da un’entità), devono essere dedicati esclusivamente alla produzione di questi attivi e non devono avere nessun’altra attività come: intermediazione, rete di distribuzione commerciale, consulenza, o investimenti per conto proprio. E infine, l’istituzione non deve avere nessun’altra attività, tranne la custodia e la sicurezza delle attività finanziarie.